Nejlepší online brokeři 2015
Nejlepší online brokeři 2015
Hodnocení brokerů probíhalo kromě bezpečnosti, mobility a podpory sociálních sítí také podle investičních nástrojů a možnosti obchodování. Do hodnocení bylo zařazeno 18 brokerů podle počtu aktivních klientů, velikosti společnosti a podle obecného povědomí. Byla hodnocena uživatelská příjemnost, od pojmutí obchodní myšlenky až po její realizaci ve formě obchodního tiketu. Také byly hodnoceny analytické možnosti, které by měly napomáhat tomu, aby investoři uměli rozlišovat, která jejich strategie funguje dobře a která by potřebovala ještě trochu víc práce.
Mezi brokery došlo v minulém roce ke konsolidaci. Například společnost tradeMonster byla převzata společností OptionsHouse. Společnost Firstrade se opět vrátila na výsluní. Do hodnocení nebylo zahrnuto víc jak 100 společností, které používají obchodní platformu společnosti Interactive Brokers, například nebyly zahrnuty společnosti Place Trade a Zacks Trade. Nicméně i 18 vybraných společností tvoří vysoce konkurenční prostředí.
Mobilní aplikace společnosti Robinhood Markets, která se vyznačuje nulovými poplatky, vyvolala mnoho diskuzí, ale zatím nemá žádné následovníky. „Neexistuje oběd zadarmo,“ říká generální ředitelka společnosti Livevol, Catherine Clay. „Neexistuje brokerská společnost bez zisku. Své peníze dostanou, jedním nebo druhým způsobem.“
Ram Subramaniam, president brokerské společnosti Fidelity se zaměřením na drobné investory říká, že jeho společnost nabízí svým klientům odstupňované poplatky podle počtu provedených obchodních transakcí. Fidelity poskytuje ze všech brokerů nejlepší takové podmínky. Drobný investor může ušetřit 8,40 USD, pokud jeho objednávka akcií je minimálně 1000 kusů. Tato nabídka v podstatě tvoří záporné komise, protože broker se spoléhá na vypořádání toku obchodních příkazů a než na příležitost pro zvyšování cen.
Bez ohledu na obchodní přístup ke klientům, v období 2013 až 2014 vzrostl počet drobných investorů brokerských společností o 5,1 %. Průměrná velikost obchdoních účtů za stejné období vzrostla o 17,8 %. Počet obchodů vzrostl o 9,4 % napříč všemi trhy. Mobilní obchody tvořily 5,5 % provedených transakcí v roce 2013, v roce 2014 již 7 %, což je nárůst o 43,7 %. Brokeři s největším počtem inovací získali největší přírůstek klientů.
Když se podíváme na výsledné hodnocení, tak tři z hodnocených společností zíkaly 4,5 hvězdičky (z pěti) a jsou nejlépe hodnocenými brokery. Na prvním místě se umístila společnsoti Interactive Brokers, nově vzniklá OptionsHouse na druhém. Na třetím místě se umístila TD Ameritrade. Tyto tři brokerské společnosti nabízí různé přístupy k online obchodování a budou vyhovovat rozdílným typům investorů.
Nejlepší online brokeři 2015
Bylo hodnoceno 18 společností podle osmi různých kritérií a poté vytvořeno závěrečné hodnocení pomocí hvězdiček. Společnosti obdržely od 2,5 do 4,5 hvězdiček.
Broker
Obchodování, zkušenost, technologie
Použitelnost
Mobilní
Rozsah nabídky
Analytické vybavení
Analýza portfolia a reporty
Zákaznické služby a vzdělávání
Cena
Celkem
Počet hvězd
Interactive Brokers
4,8
4,5
4,7
4
4,5
5
4,6
4,6
36,7
4,5
OptionsHouse
4,7
4,8
5
4,3
4,8
5
4,7
2,8
36,1
4,5
TD Ameritrade
4,3
4,8
5
4,3
4,8
5
4,9
1,6
34,1
4,5
TradeStation
4,7
4,4
4
3,6
4,5
4,5
4,8
2,6
33,1
4
Fidelity
3,7
4
4,6
4,2
4,9
4,6
4,8
1,3
32,1
4
Merrill Edge
3,1
4,3
4,6
3,2
4,4
4,7
4,4
3
31,7
4
optionsXpress
3,6
4,3
4,5
4,2
4,2
4,8
4,5
1,3
31,4
4
E*trade
3,5
4,1
4,5
4,4
4,8
4,5
4,8
0,6
31,2
4
Livevol
4
3,7
4,6
3,3
3
4,7
4,2
3,3
30,8
4
TradeKing
3,4
4,1
4,2
3,7
4,1
3,6
4,6
2,7
30,4
4
Charles Schwab
3,1
4,3
4,2
3,8
4,2
4,4
4,8
0,9
29,7
4
Scottrade
2,8
3,4
3,8
3
3,2
3,6
4,1
1,1
25
3
Lightspeed Trading
4,3
3,9
0
2,5
2,6
2,8
3,9
4,1
24,1
3
Sogo Trade
2,8
3,1
2,4
3,2
2,3
2,3
3,2
2,8
22,1
3
TradingBlock
2,7
3,4
3,1
3,6
2,5
2,1
3
1,3
21,7
2,5
Firstrade
1,9
2,9
3,8
2,1
2,1
3,2
3,6
1,8
21,4
2,5
Capital One ShareBuilder
2,2
3,4
2,8
1
2
3,5
4,1
1,7
20,7
2,5
eOption
2,1
2,4
1,5
2,8
2,1
2,1
2,3
3,9
19,2
2,5
Hodnocení brokerů lze provézt i z dalších hodnotících kritérií. Lze hodnotit četnost obchodování, personální služby, mezinárodní investice, dlouhodobé investice, opční obchodování a vhodnost pro začátečníky. Tato kritéria mohou pomoci v rozhodování, u které brokerské společnosti si investor z hlediska svých osobních preferencí otevře obchodní účet. V následujícím přehledu jsou uvedena hodnocení brokerů podle vhodnosti pro různé investoriční přístupy.
Nejlepší z hlediska dlouhodobého investování
Broker
počet hvězd
TD Ameritrade (web)
4,5
Fidelity
4,5
Charles Schwab
4
Merrill Edge
4
E*trade
4
Nejlepší pro mezinárodní obchodování
Broker
počet hvězd
Interactive Brokers
4,5
TradeStation
4,5
Fidelity
4
E*trade
4
Charles Schwab
3,5
Nejlepší pro vysokou frekvenci obchodů
Broker
počet hvězd
Interactive Brokers
4,5
TradeStation
4,5
Lightspeed Trading
4,5
TD Ameritrade (thinkorswim)
4
Livevol
4
Nejlepší pro začínající investory
Broker
počet hvězd
D Ameritrade (web)
4,5
Fidelity
4
E*trade
4
Capital One Sharebuilder
4
Merril Edge
4
Nejlepší pro opční obchodníky
Broker
počet hvězd
OptionHouse
4,5
TD Ameritrade (thinkorswim)
4,5
Interactive Brokers
4,5
TradeStation
4
Livevol
4
Nejlepší personální služby
Broker
počet hvězd
Scottrade
4
Merril Edge
4
Charles Schwab
4
Fidelity
4
TD Ameritrade (firmwide)
4
Nedílnou součástí rozhodování jsou také poplatky za služby. Následující kritéria uvádějí společnosti s nejnižšími a nejvyššími poplatky při nízkém a vysokém objemj obchodů.
Malé objemy obchodů – nejnižší měsíční poplatky
Broker
USD
Interactive Brokers
20,00
eOption
27,00
Merrill Edge
28,90
Lightspeed Trading
29,94
OptionHouse
49,60
Malé objemy obchodů – nejvyšší měsíční poplatky
Broker
USD
E*trade
94,92
Charles Schwab
86,96
Scottrade
81,00
Lightspeed Trading
79,60
Průměr pro malé objemy obchodů (všech 18 brokerů) 59,85 USD.
Vysoké objemy obchodů – nejnižší měsíční poplatky
Broker
USD
Interactive Brokers
839
eOption
875
Lightspeed Trading
1200
Livevol
1339
Merrill Edge
1633
Vysoké objemy obchodů – nejvyšší měsíční poplatky
Broker
USD
E*trade
2947
Scottrade
2831
Charles Schwab
2795
Fidelity
2529
Průměr pro vysoké objemy obchodů (všech 18 brokerů) 2122 USD.
Redakce: www.akcieatrhy.cz
Zdroj: Theresa W. Carey
